La importancia del TPRM en la gestión empresarial – Tipos de riesgos de terceros

En el complejo entorno empresarial actual, la gestión de riesgos ha evolucionado significativamente debido a la creciente externalización y conectividad. Las organizaciones ahora se enfrentan a riesgos no solo internos, sino también externos, como los provenientes de proveedores y socios comerciales. En este contexto, el TPRM (Third Party Risk Management ó Gestión de Riesgos de Terceros) se convierte en una disciplina esencial para identificar, evaluar y mitigar estos riesgos externos.

El riesgo de terceros implica las incertidumbres y vulnerabilidades que enfrenta una organización al interactuar con entidades externas, como proveedores de materias primas, consultores o herramientas tecnológicas, entre otros. Cada interacción con un tercero puede representar un punto potencial de fallo o debilidad. Por lo tanto, analizar periódicamente estos riesgos es crucial para preservar la integridad operativa, financiera y reputacional de la empresa.

Abordar de manera proactiva estos riesgos requiere no solo identificarlos, sino también comprender a fondo la dinámica y el impacto de las relaciones con terceros. Para ello, el uso de herramientas y marcos de gestión de riesgos resulta fundamental, ya que permiten a la empresa navegar de manera efectiva por este complejo panorama y mantener su capacidad de adaptación ante los desafíos que puedan surgir.

Existen diversos tipos de riesgos de terceros, cada uno con su propia gama de consecuencias potenciales:

• Riesgos financieros: Relacionados con impactos económicos, estos pueden surgir si un proveedor enfrenta problemas financieros, ya sea por fluctuaciones de mercado, falta de liquidez o riesgo de crédito, lo que podría tener efectos en cadena y afectar las operaciones y los resultados financieros de la empresa.
• Riesgos de Seguridad de la Información: Estos riesgos incluyen brechas de datos, ataques de ransomware y vulnerabilidades en la infraestructura tecnológica de los proveedores, que pueden comprometer la seguridad de los sistemas y la filtración de información sensible de la empresa o de sus clientes. Los proveedores de servicios en la nube y los procesadores de pagos son ejemplos comunes de terceros que pueden estar expuestos a este tipo de riesgos.
• Riesgos de Cumplimiento Regulatorio: Los proveedores que no cumplen con las normativas y regulaciones pertinentes pueden exponer a las organizaciones a sanciones legales y financieras. Esto es especialmente relevante en industrias altamente reguladas, como la atención médica y las finanzas. Por ejemplo, la falta de cumplimiento de leyes como la GDPR en Europa o HIPAA en Estados Unidos puede resultar en sanciones financieras significativas.
• Riesgos Operativos: Son aquellos que pueden interrumpir las operaciones diarias, incluyen interrupciones en la cadena de suministro, fallos en la prestación de servicios y problemas de calidad. Los fabricantes que dependen de proveedores de materias primas o componentes críticos son susceptibles a este tipo de riesgos. Por ejemplo, en proveedores ubicados en una zona afectada por desastres naturales (terremotos, incendios, inundaciones…) pueden interrumpir las operaciones comerciales y causar daños materiales.
• Riesgos de Reputación: Las acciones o escándalos negativos asociados con un proveedor pueden dañar la reputación de una organización y erosionar la confianza del cliente. Esto es especialmente preocupante en industrias donde la confianza del cliente es un activo crucial, como la alimentaria o la farmacéutica. Por ejemplo, escándalos éticos como involucración en sobornos o fraudes pueden dañar la percepción pública de la empresa, como también lo hace la publicidad negativa con comentarios desfavorables en redes sociales.
• Riesgos estratégicos: Estos surgen cuando hay una falta de alineación entre las metas y objetivos de una organización y las de sus terceros. Seleccionar al socio equivocado podría llevar a pérdidas de oportunidades o a la adopción de estrategias no óptimas. Por ejemplo, si no se produce una innovación tecnológica, la obsolescencia de productos o servicios debido a avances tecnológicos puede dejar a la empresa rezagada frente a la competencia.

El proceso de TPRM implica varias etapas clave para gestionar eficazmente los riesgos de terceros:

• Incorporar cláusulas contractuales (generalmente en el Acuerdo de Nivel de Servicio [SLA]) para abordar los compromisos relacionados con el riesgo.
• Análisis de riesgos de terceros
  1. Identificación de terceros y su nivel: Este paso implica identificar y catalogar todos los proveedores y terceros con los que la organización tiene relaciones comerciales. Posteriormente, debe realizar una evaluación de niveles para diferenciar los más criticos y la frecuencia de evaluaciones a realizar en cada nivel, considerando factores como su acceso a datos sensibles, su posición en la cadena de suministro y su historial de seguridad y cumplimiento.
  2. Valoración de Riesgos: Una vez identificados los proveedores y terceros, se evalúa la probabilidad y el impacto potencial que tendrían las amenazas identificadas de materializarse. Esto puede implicar la realización de evaluaciones de seguridad de la información, auditorías de cumplimiento y análisis de impacto empresarial.
  3. Tratamiento de Riesgos: Con base en la evaluación de riesgos, se desarrollan estrategias para mitigar, transferir o aceptar los riesgos identificados. Esto puede implicar la implementación de medidas de seguridad adicionales, la renegociación de contratos o la diversificación de proveedores.
• Seguimiento Continuo: El proceso de TPRM no termina una vez que se implementan las medidas de mitigación. Es crucial monitorear continuamente el desempeño y la seguridad de los proveedores a lo largo del tiempo, así como revisar y actualizar periódicamente los controles y las estrategias de gestión de riesgos.
• Equipos de respuesta ágil: Establecer equipos especializados que puedan actuar con rapidez ante cualquier problema imprevisto, asegurando una gestión eficiente de incidentes.
• Relaciones sólidas: Fomentar una comunicación abierta y constante con los proveedores y terceros, lo que permite detectar y resolver posibles problemas en sus etapas iniciales.
• Formación y capacitación: Resulta fundamental que el personal clave cuente con la formación necesaria y una conciencia adecuada para reconocer y gestionar eficazmente los riesgos vinculados a terceros.
• Cese de colaboración: Se debe establecer un procedimiento formal para dar de baja a terceros y garantizar la eliminación permanente de cualquier información que no deba ser almacenada.

Fortaleciendo la Resiliencia Empresarial: Dominando la Gestión de Riesgos de Terceros

En resumen, el TPRM es fundamental para proteger los intereses y la reputación de una organización en un entorno empresarial cada vez más interconectado. Al adoptar un enfoque proactivo para identificar, evaluar y mitigar los riesgos de terceros, las empresas pueden salvaguardar sus operaciones y fortalecer su resiliencia ante las amenazas emergentes.

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